Независимый финансовый советник

Кейс 1.
Клиент — холдинговая компания — группа компаний, сфера телекоммуникаций (Коломна).

Точка А.
У компании кассовый разрыв, убытки в течение нескольких месяцев (более 10 млн руб по каждой из трех компаний холдинга (всего более 30 млн руб.), замена и восстановление идет за счет денег, других входящих в холдинг компаний) при постоянных больших оборотах.

Запрос — проанализировать деятельность компании, выявить причины кассовых разрывов.

Точка Б.
Выявлено, что деньги перераспределялись в различные дополнительные контракты, где заинтересованными лицами были сотрудники компании (вывод средств). Помимо этого приобретено необоснованно большое количество запасов, которые имеют срок годности короче, чем тот, за который может быть использован весь объем закупленных запасов.

Кейс 2.
Клиент — дизайнерское агентство, Санкт-Петербург

Точка А.
Финансовый учет и финансовое планирование практически отсутствует, ведется только бухгалтерский учет и то, есть ошибки и нарушения, кассовый разрыв, не хватает денег на наем сотрудников, неясно, сколько зарабатывает собственник, отсутствуют фонды компании, берутся деньги из личных резервов на покрытие необходимых по бизнесу затрат, нет разделение личных и корпоративных финансов.

Запрос — исключить кассовые разрывы, выстроить финансовый учет, определить, сколько зарабатывает собственник, сформировать фонды бизнеса.

Точка Б.
Найдены и устранены причины кассового разрыва, выстроен финансовый учет, разделены финансы бизнеса и личные финансы, сформированы фонды бизнеса, просчитано расходы на привлечение новых сотрудников.

Кейс 3
Клиент — организация мероприятий на высокий чек (основное — это корпоративные клиенты).

Точка А.
Кассовый разрыв в течение нескольких месяцев, повторяющийся каждый год в отдельные периоды, нет разделения финансов бизнеса и личных финансов, не ведется финансовый учет, нет четкого понимания доходов бизнеса, неравномерные финансовые потоки.

Запрос — устранение кассового разрыва, нормализация финансовых поток, финансовое планирование, разделение финансов бизнеса и личных финансов, фонды бизнеса и личные фонды, определение суммы заработка собственника.

Кейс 4.
Клиент — продавец на WB, кофеавтоматы, Санкт-Петербург.

Точка А.
Наличие бизнеса на WB, ведется площадка, проверяются гипотезы по продаваемым товарам, есть кофе-автоматы, которые расположены в 3 локациях города, нерационально распределены денежные средства для получения пассивного дохода.

Запрос — недопущение кассового разрыва по бизнесам, анализ, насколько необходимо иметь несколько точек с кофе-автоматом, оценка франшиз фитнес клуба и кейтеринга на предмет покупки, пассивный доход, желание иметь спокойный доходный бизнес.

Точка Б.
Распределены финансовые потоки для недопущения кассовых разрывов. Посчитан доход собственника. Выделены отдельные группы товаров, которые рационально продавать на маркетплейсе. Оценены точки кофе-машин, рекомендовано одну из них продать, во второй изменить подход к работе, в третьей (самой новой) понаблюдать, как будет меняться спрос и после принимать решение по релокации, если это будет необходимо. Создана стратегия пассивного дохода. Проанализированы 2 франшизы — принято решение отказаться ввиду высоких рисков и низкого уровня доходов.

Кейс 5.
Крупная судоходная компания. Москва.

Запрос — покрытие кассового разрыва за счет привлечения финансирования под обеспечение имеющимися ценными бумагами. Насколько рациональная такая сделка, и какие несет риски.

Точка А.
Требуется финансирование на сумму 475 млрд руб. Имеются ценные бумаги в размере той суммы, которая требуется. Предлагается партнеру-компании профинансировать компанию-клиента под обеспечение указанными ценными бумагами (государственные облигации). Имеется отчет об оценке ценных бумаг, отражающий стоимость активов.

Точка Б.
Проведен анализ отчета об оценке, выявлены грубые нарушения в применяемых методах оценки активов и в результатах отчета. До собственников доведена информации о невозможности использования в качестве обеспечения займа данных ценных бумаг и о неадекватности отчета об оценке. Реализация такого финансирования с обеспечением данными ценными бумагами могла привести к возбуждению уголовного дела по статье 159 «Мошенничество»